REU, Alm.del - 2011-12 - Endeligt svar på spørgsmål 787: Spm. om oversendelse af talepapir fra samrådet den 15/5-12 om pantebrevskarruseller, til justitsministeren

[Indledning]1.Jeg vil gerne starte med at takke udvalget for at have rettet fokus påbekæmpelsen af økonomisk kriminalitet – og på den strafferetlige del afretsopgøret efter den finansielle krise. For det er områder, jeg som ju-stitsminister er meget optaget af, og som jeg prioriterer meget højt.[Om begrebet pantebrevskarruseller]2.Samrådsspørgsmålet sigter specifikt til de såkaldte pantebrevskarru-seller. Jeg vil derfor starte med at beskrive for udvalget, hvad begrebetpantebrevskarrusel dækker over.Betegnelsen pantebrevskarrusel dækker grundlæggende over en kon-struktion, hvor én eller flere personer – efter indbyrdes aftale og gen-nem ejendomshandler med hinanden – handler værdien af ejendommeop på et niveau, som ligger væsentligt over markedsprisen. Formåletmed dette er at belåne den ”friværdi”, der på den måde er opnået.Udadtil i forholdet til tredjemand fremstår de handlende som uafhængi-ge og som om, at de handler på forretningsmæssige vilkår med hinan-den. Men det er ikke tilfældet. Markedskræfterne sættes reelt ud af spil,fordi de handlende har en fælles interesse i, at ejendommene sælges tilså høj en pris som muligt, således at der kan opnås den størst mulige be-låning.De pågældende sager drejer sig altså grundlæggende om, at de involve-rede personer får udbetalt betydelige lån på grundlag af pantebreveuden tilstrækkelig sikkerhed.[Politiets og anklagemyndighedens indsats]3.Jeg vil nu vende mig mod det, som samrådsspørgsmålet handler om,nemlig den strafferetlige forfølgning af personerne bag pantebrevskar-rusellerne.For at kunne besvare spørgsmålet fyldestgørende har jeg via Rigsadvo-katen indhentet bidrag fra Statsadvokaten for Særlig Økonomisk Kri-minalitet – som jeg i det følgende vil omtale som SØK.SØK har oplyst, at der i efteråret 2007 blev nedsat en arbejdsgruppe be-stående af bl.a. SØK, SKAT og Kammeradvokaten. Arbejdsgruppenskulle bl.a. overveje, hvordan pantebrevssagerne skulle håndteres såvelstrafferetligt som konkurs- og skatteretligt.Arbejdsgruppen fik hurtigt klarlagt, at en række personer indbyrdeshavde handlet et meget stort antal ejendomme til stadigt stigende priser.Den herved opståede friværdi blev belånt ved udstedelse af private pan-tebreve, der enten blev købt af banker eller private investorer eller blevlagt til sikkerhed for ejendomsbesiddernes lån i diverse banker. Detblev desuden konstateret, at mange af handlerne var foregået på usæd-vanlige vilkår.2

Det var arbejdsgruppens umiddelbare vurdering, at de gennemgåedehandler kunne rejse spørgsmål om, hvorvidt de involverede personerkunne gøres strafferetligt ansvarlige for overtrædelse af straffelovensbestemmelser om bedrageri, skattesvig og skyldnersvig.4.SØK har på baggrund af arbejdsgruppens overvejelser anlagt en stra-tegi, hvor man ud fra en konkret bedømmelse af den enkelte pante-brevssag vurderer, hvad de involverede personer eventuelt skal søgesretsforfulgt og straffet for.SØK har i den forbindelse oplyst, at det i en række af sagerne efter ensamlet bedømmelse er SØK’s vurdering, at det vil være forbundet medjuridiske og bevismæssige vanskeligheder at få de pågældende personerdømt for bedrageri i forbindelse med ydelsen af lånene.SØK har i den forbindelse lagt vægt på, at de potentielt forurettede,herunder navnlig bankerne, ikke har indgivet politianmeldelse eller iøvrigt bidraget med oplysninger. Kuratorerne har heller ikke indgivetanmeldelse om bedrageri.Det er endvidere tillagt betydning, at ejendomshandlerne foregik i etmarked præget af betydelig optimisme og stærkt stigende priser, samt atprofessionelle rådgivere i vidt omfang havde sagt god for handlerne.I nogle sager er der rejst tiltalte for bedrageri, mens forhold som denævnte har medført, at der ikke er fundet grundlag for at rejse tiltale istørstedelen af sagerne.SØK har desuden oplyst, at en strafferetlig forfølgning for skattesvig inogle tilfælde ville kunne give anledning til vanskeligheder. Det skyl-des bl.a., at ejendomsinvestorerne i vidt omfang har benyttet rådgivere,der har gennemgået og godkendt de skattemæssige forhold.I en række af de pantebrevssager, der i øjeblikket efterforskes og rets-forfølges, indgår dog forskellige sigtelser for skattesvig.I næsten alle verserende sager om pantebrevskarruseller er der rejst sig-telse for skyldnersvig i forbindelse med de efterfølgende konkurser.5.Som eksempler på udmøntningen af SØK’s strategi på området kandet nævnes, at der i et stort sagskompleks, der for tiden verserer ved ret-ten, er rejst tiltale for bedrageri. Dette skyldes bl.a., at repræsentanterfor de forurettede pantebrevsselskaber i denne sag var villige til at for-klare sig. I en anden sag er der rejst tiltale for meget omfattende skatte-svig, mens der i en tredje sag er rejst tiltale for både bedrageri, skyld-nersvig og omfattende skattesvig vedrørende næsten 300 mio. kr.

Det er SØK’s vurdering, at den valgte fremgangsmåde indebærer denmest hensigtsmæssige og effektive ressourceudnyttelse i SØK, herundersåledes at efterforskningen kan målrettes, så sagerne så vidt muligt kangennemføres hurtigt og effektivt.Og der er ved valget af strategi i sagerne lagt vægt på, at de største ak-tører i pantebrevskarrusellerne, hvis de bliver dømt, må forventes idømtbetydelige fængselsstraffe.[Verserende sager]6.I forhold til antallet af verserende sager om pantebrevskarruseller harSØK oplyst, at der i øjeblikket verserer to pantebrevssager ved domsto-lene. Den ene sag vedrører skyldnersvig for et tocifret millionbeløb,som er begået i forbindelse med ejendomsselskabet Sandgårdens kon-kurs.Den anden sag vedrører bedrageri og skattesvig for ca. 60 millioner kr.begået i relation til ejendomsselskabet Abaris.Herudover er der rejst tiltale i to sager. Hovedforhandlingen i den enesag – sagen vedrørende Stones Invest A/S – påbegyndes i august 2012.Sagen vedrører bedrageri, skyldnersvig og skattesvig for ca. 300 millio-ner kr.I den anden sag – sagen vedrørende Thorion Invest – er der rejst tiltalefor skattesvig vedrørende ca. 70 millioner kr.Ud over de nævnte sager er der for tiden fem sager under efterforsk-ning.SØK har oplyst om de sager, der er under efterforskning, at man for-venter at kunne afgøre tiltalespørgsmålet i mindst to af de verserendesager i løbet af 2012.[Den prioriterede indsats]7.Som det er fremgået, er der tale om, at SØK på baggrund af et megetgrundigt arbejde ud fra en konkret anklagerfaglig bedømmelse af deenkelte sager har vurderet, hvilke lovovertrædelser der burde rejse sig-telser og tiltaler for.Som det endvidere burde være fremgået, er der tale om et område, somSØK prioriterer meget højt, og som der bruges betydelige ressourcer på.Det er jeg meget tilfreds med.For som jeg var inde på indledningsvist i min tale, er økonomisk krimi-nalitet – herunder den kriminalitet, som er opstået i kølvandet på den fi-nansielle krise – et område, som regeringen prioriterer meget højt.4

Det er også baggrunden for, at regeringen sammen med Enhedslistenmed finanslovsaftalen for 2012 har sikret, at indsatsen mod økonomiskkriminalitet styrkes yderligere.Der er som led i aftalen etableret en taskforce mellem SØK, Finanstil-synet og SKAT. Taskforcen skal målrette og koordinere efterforsknin-gen og strafforfølgningen af sager om bl.a. kursmanipulation, insider-handel samt netop pantebrevsspekulation, som er opstået i forlængelseaf den finansielle krise. Der er afsat 7 mio. kr. årligt til denne indsats.Også sidste år blev der afsat ekstra midler til bekæmpelsen af økono-misk kriminalitet, da Rigsadvokaten og Rigspolitichefen besluttede atstyrke SØK med ca. 4 mio. kr.8.I det hele taget er bekæmpelsen af økonomisk kriminalitet meget højtprioriteret af politiet og anklagemyndigheden.Der er gennem de senere år iværksat en række initiativer af politiet oganklagemyndigheden for at styrke behandlingen af disse sager. Det harjeg beskrevet indgående i mine besvarelser af udvalgets spørgsmål nr.219 og 220.Som det også fremgår af disse besvarelser, så viser de seneste tal fraRigsadvokaten, at antallet af sigtelser er steget markant fra perioden2009 til 2011. Det samme gør sig gældende for antallet af tiltaler og an-tallet af sager, der er afsluttet med en dom.Det er naturligvis meget tilfredsstillende, at indsatsen mod økonomiskkriminalitet ser ud til at bære frugt.Men selv om resultaterne er flotte, så er det vigtigt, at vi har fokus på atblive endnu bedre, og at vi løbende vurderer, om der bør tages nye initi-ativer på området.Og regeringen vil i den kommende tid overveje, hvilke yderligere initia-tiver der er behov for på området.[Afslutning]9.Hvis jeg afslutningsvist kort skal opsummere min tale, så er SØK alt-så i fuld gang med at gennemføre en række store straffesager om pante-brevskarruseller.Sagerne tilrettelægges på baggrund af en anklagerfaglig vurdering afden enkelte sag.Og bekæmpelsen af økonomisk kriminalitet prioriteres meget højt afregeringen samt af politiet og anklagemyndigheden.